CreFIT 維信作為香港領先的數碼金融服務供應商，一直致力為市民提供靈活且具前瞻性的財務方案。透過與 Omnichat 攜手合作，引入 WhatsApp Business API 對話解決方案，CreFIT 維信旨在簡化借貸流程，為全港用戶打造無縫的顧客旅程。面對海量的貸款查詢及傳統申請流程中高企的流失率，CreFIT 維信藉著 WhatsApp Flows 技術，將獲客到審批的流程完全自動化，成功令客服團隊的平均每日處理量大幅提升 37%。此方案不僅顯著縮短了客戶的等候時間，更在單一營銷活動中成功吸納約 2,500 名潛在客戶 。
CreFIT 維信市場營銷主管 Gloria Mak 指出：「透過與 Omnichat 合作，我們成功將 CreFIT 維信的金融專業與創新的 WhatsApp 方案結合，創造出強大的協同效應。這次從傳統模式躍進至互動式自動化工作流程，不僅讓我們引領行業趨勢，更為顧客帶來了前所未有的便捷借貸體驗。」
CreFIT 維信強調數碼優先，初期主要依賴手機 App 處理貸款申請。然而，團隊發現用戶從外部廣告跳轉至 App 申請貸款時，往往會出現明顯的流失。
在受嚴格監管的金融體系下，貸款服務涉及極其繁複的個人資料採集、文件審核及身份驗證程序。這種行業特性形成了極高的門檻；用戶在正式提交申請前，普遍渴望獲得更即時、更具互動性的溝通支援，這成為了提升轉換率的一大樽頸 。
此外，客服團隊在高峰期及非辦公時段的人手負擔極重，難以做到 24/7 的即時響應 。在缺乏具公信力的官方認證渠道下，如何在高度敏感的資料採集階段與潛在借款人建立深厚信任，成為了 CreFIT 維信在獲客階段必須克服的關鍵考驗 。
傳統金融業往往給人保守和僵化的印象，但 CreFIT 維信決定打破常規，勇於嘗試全新的互動模式。引領金融界「對話商務」趨勢，CreFIT 維信將複雜的資料收集流程轉化為熟悉、易用的互動介面 。
為解決上述痛點，CreFIT 維信採用了由 Omnichat 支援的全方位 WhatsApp 客服及營銷方案：
其中一個最具代表性的成功案例，莫過於 2026 年的年宵推廣活動 。CreFIT 維信在線下攤位鼓勵市民掃描 QR code，透過 WhatsApp Flows 即可即時登記並領取 HKD 50 年宵貨品現金券 。
自去年與 Omnichat 合作以來，CreFIT 維信的營運表現錄得顯著進步：
CreFIT 維信將持續利用透過 Omnichat 收集的對話數據，並結合 Social CDP 功能不斷優化金融服務，提供更具彈性的顧客體驗。透過將 WhatsApp 打造為核心應用及服務樞紐，CreFIT 維信為香港金融數碼化訂下了全新標準 。